在數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮下，保險行業(yè)正面臨前所未有的效率挑戰(zhàn)與創(chuàng)新機遇。傳統(tǒng)管理模式中，數(shù)據(jù)整理、核保理賠、客戶服務等環(huán)節(jié)依賴大量人工操作，不僅耗時耗力，還容易出現(xiàn)誤差；同時，市場競爭加劇、監(jiān)管要求升級，以及客戶需求的多元化，都對保險企業(yè)的組織管理能力和創(chuàng)新能力提出了更高要求。如何利用AI技術優(yōu)化工作流程、提升決策效率、降低運營成本，成為保險行業(yè)管理者的核心課題。

本課程專為保險行業(yè)管理人員設計，聚焦DeepSeek等AI工具的實際應用，覆蓋數(shù)據(jù)智能分析、自動化流程設計、精準營銷賦能、智能風控管理等多個場景。通過系統(tǒng)化的培訓，幫助管理者掌握AI工具的核心能力，解決從數(shù)據(jù)清洗到客戶畫像、從核保決策到合規(guī)管理的復雜問題，全面提升組織效率與競爭力。課程結(jié)合真實行業(yè)案例與現(xiàn)場實操演練，確保學員能夠快速將AI技術落地應用，賦能團隊管理與業(yè)務創(chuàng)新，助力企業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中搶占先機。

提升數(shù)據(jù)處理效率： 通過AI工具實現(xiàn)數(shù)據(jù)清洗、分析與可視化，將數(shù)據(jù)處理時間縮短70%，決策支持準確率提升90%。

優(yōu)化核保理賠流程： 應用AI智能核保與反欺詐技術，將核保時效縮短60%，欺詐案件識別率提高50%。

增強客戶營銷轉(zhuǎn)化： 利用AI生成精準客戶畫像與營銷文案，使客戶轉(zhuǎn)化率提升30%，廣告點擊率增長4倍。

降低運營成本： 通過自動化流程設計與數(shù)字員工應用，減少50%重復性工作，釋放人力聚焦高價值任務。

強化合規(guī)風控能力： 借助AI實時監(jiān)控與合規(guī)審查，將監(jiān)管違規(guī)風險降低80%，自查整改效率提升65%。

加速創(chuàng)新能力落地： 構(gòu)建企業(yè)AI能力中臺，孵化23個部門級智能應用，推動業(yè)務創(chuàng)新周期縮短40%。  

第一章：DeepSeek基礎與保險行業(yè)應用場景

1.1 DeepSeek核心功能與操作入門  

? DeepSeek的文檔智能生成（報告/合同/郵件）

? 保險數(shù)據(jù)清洗與透視表自動化

? 客戶畫像標簽自動提取技術

? 風險預測模型快速搭建方法

? 智能客服話術生成與優(yōu)化

? 跨平臺數(shù)據(jù)自動同步功能

工具：DeepSeek + WPS AI

案例：太平人壽利用DeepSeek自動清洗10萬條客戶數(shù)據(jù)，節(jié)省80%人工時間

演練：現(xiàn)場輸入雜亂保單數(shù)據(jù)，5分鐘生成標準化表格

1.2 保險業(yè)務場景AI轉(zhuǎn)型路徑

? 保險條款智能解讀技巧

? 客戶需求分析Prompt設計

? 理賠材料自動歸類規(guī)則

? 競品分析數(shù)據(jù)抓取方法

? 銷售策略生成模板庫

? 監(jiān)管政策實時監(jiān)控設置

工具：DeepSeek + 秘塔搜索

案例：友邦保險用DeepSeek分析200份監(jiān)管文件，生成風險預警報告

演練：輸入"重疾險新規(guī)"，生成對比分析圖表

1.3 保險數(shù)據(jù)治理實戰(zhàn)

? 多系統(tǒng)數(shù)據(jù)自動對齊

? 重復保單智能排查

? 客戶信息脫敏處理

? 歷史數(shù)據(jù)趨勢預測

? 銷售漏斗可視化建模

? 異常交易實時預警

工具：DeepSeek + Excel AI插件

案例：中國人壽通過DeepSeek發(fā)現(xiàn)3.7%的重復投保異常數(shù)據(jù)

演練：導入模擬銷售數(shù)據(jù)，自動生成風險熱力圖

1.4 AI工具協(xié)同工作流

? Word報告轉(zhuǎn)PPT全自動流程

? 客戶畫像同步到CRM系統(tǒng)

? 數(shù)據(jù)看板自動更新機制

? 郵件+微信消息聯(lián)動推送

? 視頻會議紀要智能生成

? 多終端數(shù)據(jù)安全同步

工具：DeepSeek + 騰訊智影

案例：平安保險實現(xiàn)晨會數(shù)據(jù)自動生成并推送到全員手機

演練：設置保單到期提醒的自動化推送流程

第二章：保險數(shù)據(jù)分析與決策支持

2.1 客戶數(shù)據(jù)深度挖掘

? 家庭保障缺口計算模型

? 客戶生命周期價值預測

? 產(chǎn)品偏好關聯(lián)分析

? 渠道效果歸因算法

? 流失客戶預警指標

? 客戶分群運營策略

工具：DeepSeek + 鏑數(shù)圖表

案例：泰康人壽通過客戶分群實現(xiàn)續(xù)保率提升15%

演練：輸入客戶數(shù)據(jù)，生成分群雷達圖

2.2 業(yè)務數(shù)據(jù)可視化實戰(zhàn)

? 實時保費收入儀表盤

? 渠道產(chǎn)能對比?；鶊D

? 產(chǎn)品矩陣氣泡圖分析

? 客戶分布GIS地圖

? 時間序列預測曲線

? 人力效能旭日圖

工具：DeepSeek + 即夢AI

案例：新華保險用動態(tài)看板替代傳統(tǒng)周報，會議效率提升40%

演練：將Excel數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為交互式動態(tài)圖表

2.3 風險預測模型搭建

? 核保風險評分卡開發(fā)

? 理賠欺詐識別模型

? 市場波動壓力測試

? 巨災風險模擬推演

? 投資組合優(yōu)化建議

? 償付能力預警系統(tǒng)

工具：DeepSeek + Python

案例：人保財險AI模型提前3個月預警河南暴雨風險

演練：輸入歷史災害數(shù)據(jù)，生成風險分布熱力圖

2.4 智能決策支持系統(tǒng)

? 產(chǎn)品定價模擬器

? 銷售方案推薦引擎

? 渠道優(yōu)化建議系統(tǒng)

? 人力配置計算器

? 費用管控預警器

? 監(jiān)管合規(guī)檢查器

工具：DeepSeek + XMind

案例：太平洋保險決策系統(tǒng)輔助制定長三角拓展計劃

演練：輸入市場數(shù)據(jù)，生成戰(zhàn)略規(guī)劃腦圖

第三章：DeepSeek在保險客戶管理與服務優(yōu)化

3.1 客戶畫像分析與需求洞察

? 客戶數(shù)據(jù)標簽體系搭建

? 行為數(shù)據(jù)采集與清洗

? 需求特征提取

? 家庭風險缺口分析

? 動態(tài)畫像更新機制

? 需求優(yōu)先級排序

工具：DeepSeek（數(shù)據(jù)建模）、Python（自動化分析）

案例：東吳人壽通過DeepSeek建立疾病特征關聯(lián)模型，結(jié)合健康數(shù)據(jù)生成個性化保障方案 3

演練：用DeepSeek分析模擬客戶數(shù)據(jù)，生成帶風險評級的畫像報告

3.2 智能推薦與方案設計

? 保險產(chǎn)品知識庫構(gòu)建

? 多維度匹配算法

? 方案可視化呈現(xiàn)

? 異議處理話術生成

? 跨險種組合策略

? 實時報價系統(tǒng)對接

工具：DeepSeek（方案生成）、ChatPPT（可視化）

案例：慧擇APP通過DeepSeek實現(xiàn)智能導購，產(chǎn)品匹配準確率達91% 6

演練：輸入客戶年齡/收入/健康數(shù)據(jù)，10分鐘內(nèi)生成3套投保方案

3.3 智能溝通與客戶維護

? 情緒識別話術庫

? 多輪對話設計

? 服務節(jié)點提醒

? 節(jié)日關懷模板

? 投訴預警模型

? 服務滿意度預測

工具：DeepSeek（NLP交互）、騰訊智影（數(shù)字人）

案例：陽光保險客服機器人實現(xiàn)7×24小時服務，滿意度超88% 4

演練：用DeepSeek模擬重疾客戶咨詢，生成安撫話術與理賠指引

3.4 客戶生命周期管理

? 續(xù)期提醒自動化

? 保障缺口預警

? 家庭結(jié)構(gòu)變更響應

? 增值服務推薦

? 理賠后服務銜接

? 客戶流失干預

工具：DeepSeek（流程自動化）、Excel AI（數(shù)據(jù)監(jiān)控）

案例：北大方正人壽"方靈"助手實現(xiàn)客戶跟進全流程支持 2

演練：設置客戶生日/保單到期提醒規(guī)則，生成年度服務計劃表

第四章：DeepSeek在風險管理與合規(guī)應用

4.1 風險識別與預警

? 核保風險因子庫

? 醫(yī)療數(shù)據(jù)交叉驗證

? 騙保特征識別

? 區(qū)域風險熱力圖

? 黑名單動態(tài)更新

? 風險等級評分卡

工具：DeepSeek（特征分析）、鏑數(shù)（可視化）

案例：人保財險通過DeepSeek實現(xiàn)理賠質(zhì)檢準確率95.6% 3

演練：用AI分析10份模擬理賠材料，標記可疑索賠項

4.2 風險預測與決策

? 賠付率預測模型

? 巨災風險模擬

? 投資組合壓力測試

? 償付能力預警

? 市場波動敏感性分析

? 應急方案生成

工具：DeepSeek（預測建模）、Python（量化分析）

案例：泰康人壽AI機器人處理人傷理賠，結(jié)案效率提升200% 2

演練：輸入歷史賠付數(shù)據(jù)，預測下季度車險出險概率

4.3 合規(guī)檢查與報告

? 監(jiān)管文件解析

? 銷售話術合規(guī)篩查

? 雙錄視頻質(zhì)檢

? 客戶信息脫敏

? 審計線索挖掘

? 監(jiān)管報送模板

工具：DeepSeek（文本分析）、WPS AI（文檔生成）

案例：君康人壽構(gòu)建反欺詐模型，實現(xiàn)8個合規(guī)場景智能化 3

演練：用AI檢查10份模擬保單條款，標記不符合新規(guī)內(nèi)容

4.4 數(shù)據(jù)安全與隱私保護

? 權限分級管理

? 數(shù)據(jù)加密策略

? 異常訪問監(jiān)控

? 隱私計算技術

? 合規(guī)存儲方案

? 數(shù)據(jù)泄露應急預案

工具：DeepSeek（權限管理）、Python（加密腳本）

案例：富德生命人壽針對高凈值客戶建立隱私保護專項機制 2

演練：設置客戶敏感信息查看權限規(guī)則，生成訪問日志報表

第五章：保險業(yè)務流程自動化設計

5.1 保單管理自動化

? 紙質(zhì)保單OCR智能錄入

? 投保信息自動校驗規(guī)則

? 跨系統(tǒng)數(shù)據(jù)同步接口

? 電子保單自動歸檔系統(tǒng)

? 續(xù)期提醒智能推送策略

? 異常保單實時監(jiān)測

工具：DeepSeek + 即夢AI（OCR）

案例：中國人保上線智能錄入系統(tǒng)，處理30萬張醫(yī)療發(fā)票僅需2小時

演練：用手機拍攝模擬保單，5分鐘生成結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)表

5.2 客戶服務自動化

? 智能問答知識庫搭建

? 服務進度自動播報

? 滿意度評價智能分析

? 微信/短信話術模板庫

? 服務節(jié)點自動記錄

? 客戶情緒波動預警

工具：DeepSeek + 騰訊智影

案例：平安人壽智能客服自動處理85%的保全業(yè)務咨詢

演練：設置生日祝福自動發(fā)送規(guī)則，生成帶客戶姓名的定制消息

5.3 理賠處理自動化

? 醫(yī)療票據(jù)智能識別

? 責任條款自動匹配

? 欺詐特征實時檢測

? 理算金額自動核驗

? 支付進度可視化追蹤

? 結(jié)案報告自動生成

工具：DeepSeek + Python（規(guī)則引擎）

案例：泰康在線實現(xiàn)車險小額理賠"秒級到賬"，時效提升90%

演練：上傳模擬醫(yī)療單據(jù)，自動計算應賠付金額

5.4 銷售流程自動化

? 客戶線索智能分配

? 拜訪記錄自動生成

? 產(chǎn)品對比話術推薦

? 智能跟單提醒系統(tǒng)

? 業(yè)績數(shù)據(jù)實時看板

? 合規(guī)質(zhì)檢自動掃描

工具：DeepSeek + 釘釘（系統(tǒng)對接）

案例：友邦保險銷售團隊人均產(chǎn)能提升35%

演練：設置客戶7天未跟進自動提醒規(guī)則，生成話術建議

第六章：AI驅(qū)動的保險戰(zhàn)略與領導力

6.1 數(shù)據(jù)驅(qū)動的戰(zhàn)略決策

? 市場滲透率預測模型

? 產(chǎn)品矩陣智能優(yōu)化

? 渠道效能動態(tài)評估

? 人力成本精算系統(tǒng)

? 競品戰(zhàn)略監(jiān)控看板

? 監(jiān)管政策影響模擬

工具：DeepSeek + XMind

案例：太平洋保險制定大灣區(qū)拓展計劃，市場占有率提升8%

演練：輸入?yún)^(qū)域經(jīng)濟數(shù)據(jù)，生成戰(zhàn)略優(yōu)先級腦圖

6.2 智能市場洞察與創(chuàng)新

? 社交媒體輿情監(jiān)控

? 新興風險識別系統(tǒng)

? 產(chǎn)品創(chuàng)新概念測試

? 客戶體驗旅程優(yōu)化

? 生態(tài)圈合作機會挖掘

? 技術成熟度評估模型

工具：DeepSeek + 網(wǎng)易天音

案例：眾安保險通過AI發(fā)現(xiàn)寵物險藍海市場，首年保費破億

演練：用AI分析微博輿情，生成健康險需求熱點報告

6.3 智能團隊管理與賦能

? 能力雷達圖自動生成

? 智能排班優(yōu)化系統(tǒng)

? 數(shù)字化陪練系統(tǒng)

? 合規(guī)風險實時預警

? 知識庫智能檢索

? 跨部門協(xié)同看板

工具：DeepSeek + 騰訊文檔

案例：新華保險建立AI數(shù)字教練，新人成單周期縮短60%

演練：輸入團隊業(yè)績數(shù)據(jù)，自動生成能力提升方案

6.4 保險科技領導力建設

? 技術路線圖可視化

? 數(shù)字化轉(zhuǎn)型成熟度評估

? 組織變革管理模型

? 創(chuàng)新項目孵化機制

? 數(shù)字文化培育策略

? AI倫理治理框架

工具：DeepSeek + Miro（協(xié)作白板）

案例：太平科技建立AI創(chuàng)新實驗室，孵化6個數(shù)字化產(chǎn)品

演練：模擬高層決策會議，用AI生成技術投資優(yōu)先級列表

課程總結(jié)+角色集體討論+實戰(zhàn)案例討論